⏳ 正在按新视角重新汇总…
期末余额与期间收支
按币种余额（折人民币）
按银行余额（折人民币）
大额收付 Top 10
收款前 10（按折人民币排名）
付款前 10（按折人民币排名）
账户余额明细
内销认款 （分类＝内销回款 · 仅借方金额不为 0 的行）
💡 口径说明与期初余额溯源
三级科目 · 预算 vs 实际（万元）
预实分析表（单位：万元）
银行流水明细（含分类）
现金账户数
—
登录云端账号后加载
现金余额合计（折人民币）
—
非人民币按云端汇率中间价折算
台账笔数
—
历史 + 新增登记
最后更新
—
尚未保存过
💵 现金台账（银行＝现金）
银行流水里「银行＝现金」的项目在本页登记，保存后自动同步进流水明细（固定写成 银行＝现金、账号＝佳合现金<币种>；替换键
CASH|账号|月份 幂等替换，同账号同月重复保存只替换不堆积）。同步后「流水明细 / 资金概览 / 公司汇总 / 导出 CSV」口径一致，不再需要线下登记成 Excel 再上传。余额按「上一笔 ＋ 收入 − 支出」自动滚算，不用手填；历史迁入的行保留其原始余额作为滚动起点。现金账户在「现金账户」列选一个已有账户或直接输入新名字（如 佳合现金新加坡元），币种按账户名自动识别。| 日期 | 现金账户 | 摘要（事项） | 对方 | 收入 | 支出 | 余额（自动） | 备注 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 登录云端账号后可登记/查看现金台账 | ||||||||
已登记账户数
—
登录云端账号后加载
登记余额合计（折人民币）
—
非人民币按汇率中间价折算
最后更新
—
尚未保存过
📝 手工登记账户余额（无流水/无快照账户）
以下账户不提供银行流水与余额快照，在本表直接登记各期期末余额（原币）。保存后：① 自动参与「对账」页期末余额核对（按余额日期匹配核对月份）；② 自动并入「资金管理系统」页总余额、币种/公司图表与账户余额明细表。非人民币账户按云端汇率中间价折算。
| 序时账科目名称 | 公司 | 银行 | 币种 | 账号 | 期末余额（原币） | 期末余额日期 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 登录云端账号后可登记/查看无流水账户余额 | |||||||
📋 资金与汇率说明
本模块依据云端账户余额期末快照、逐笔交易流水与公开汇率数据自动生成，数字随数据更新实时重算。
1 公司资金情况说明、2 理财建议为资金口径；3 汇率分析为汇率口径，其中汇率预测部分综合人行中间价与中国银行外汇牌价两个来源。仅供参考，不构成投资或汇率承诺。
1 公司资金情况说明、2 理财建议为资金口径；3 汇率分析为汇率口径，其中汇率预测部分综合人行中间价与中国银行外汇牌价两个来源。仅供参考，不构成投资或汇率承诺。
中国银行外汇牌价 美元
📌 数据来源：中国银行外汇牌价（boc.cn/sourcedb/whpj/），云端每 10 分钟自动抓取美元 / 欧元 / 英镑 / 港币四个币种（同一发布版本对齐），横轴取页面牌价发布时间（非抓取时刻）。
五条线：现汇买入价 / 现钞买入价 / 现汇卖出价 / 现钞卖出价 / 中行折算价，点击下方标签切换显示；中行约每 3 分钟发布一版，10 分钟采样会跳过间隙内的版本。
五条线：现汇买入价 / 现钞买入价 / 现汇卖出价 / 现钞卖出价 / 中行折算价，点击下方标签切换显示；中行约每 3 分钟发布一版，10 分钟采样会跳过间隙内的版本。
历史汇率查询（中国人民银行授权公布）
📌 数据来源：中国外汇交易中心（chinamoney.com.cn），即中国人民银行授权公布的每日人民币汇率中间价。
发布节奏：央行授权中国外汇交易中心在每工作日 09:15 发布当日中间价（周末双休日、法定节假日不发布）。云端在每工作日 09:25 自动抓取（发布后留 10 分钟延迟余量，周末自动跳过）；若数据落后超过 4 天，打开页面时也会自动补抓。
折算规则：外币余额 × 当日中间价 = 折合人民币；间接标价法币种按说明换算。
发布节奏：央行授权中国外汇交易中心在每工作日 09:15 发布当日中间价（周末双休日、法定节假日不发布）。云端在每工作日 09:25 自动抓取（发布后留 10 分钟延迟余量，周末自动跳过）；若数据落后超过 4 天，打开页面时也会自动补抓。
折算规则：外币余额 × 当日中间价 = 折合人民币；间接标价法币种按说明换算。
📈 中间价历史走势
已导入数据概览
暂无数据
📄 银行流水导入（对账单 PDF / 支付宝 / PayPal Excel）
支持文件：中行/招商/平安对账单 PDF（文件名格式「银行-公司币种年.月对账单.pdf」）、中行网银「交易明细查询」导出的流水明细 CSV/XLS（38 列双行头版式，如「中行-溪梓2026.9.23对账单.csv」，内容识别、不依赖文件名；月中银行尚未出 PDF 对账单时可用，与中行 PDF 同账号同月互相幂等替换）、库存现金流水 Excel（「公司现金币种年.月.xlsx」，可跨月如 佳合现金人民币2026.1-2026.7.xlsx）、支付宝流水 Excel(xlsx)、支付宝「余额收支流水证明」PDF 与 PayPal 对账单 Excel/CSV（Balance Reconciliation Report 报表，内容识别，不依赖文件名）。
导入语义：银行对账单按「账号 + 月份」替换云端已有数据；现金流水按「现金账号（公司+现金+币种）+ 月份」替换；支付宝按「账号/公司 + 月份」逐月替换 → 同一文件重复导入幂等安全（只替换文件内实际涉及的月份，不影响其它月份）。金额、账号等按原始数据保存（不脱敏）。
导入语义：银行对账单按「账号 + 月份」替换云端已有数据；现金流水按「现金账号（公司+现金+币种）+ 月份」替换；支付宝按「账号/公司 + 月份」逐月替换 → 同一文件重复导入幂等安全（只替换文件内实际涉及的月份，不影响其它月份）。金额、账号等按原始数据保存（不脱敏）。
🧾 银行回单导入（回单 PDF）
支持中行（客户贷记/借记/付费回单、国际结算通知、国内支付业务付款回单，一页多笔）与平安（收付款业务回单）格式。
⚠️ 请先导入对应月份的流水再导入回单（回单按 账号+日期+金额 与流水匹配）。回单图片裁剪后上传云端私有存储，重复导入自动增量、孤儿图片自动清理。
⚠️ 请先导入对应月份的流水再导入回单（回单按 账号+日期+金额 与流水匹配）。回单图片裁剪后上传云端私有存储，重复导入自动增量、孤儿图片自动清理。
📑 序时账科目对照表（对账用）
上传「序时账科目 ↔ 银行流水」对照表（列：序时账科目名称 / 序时账法人公司 / 对应银行流水公司 / 对应银行流水银行 / 银行账号 / 对应银行流水币种 / 公司分类）。
对账匹配取「银行账号」列（数字账号）；银行名称列填文本（中行、招行等）。重复上传直接整表覆盖，始终以最新版为准；可随时下载当前最新对照表，或在线编辑后直接保存。
对账匹配取「银行账号」列（数字账号）；银行名称列填文本（中行、招行等）。重复上传直接整表覆盖，始终以最新版为准；可随时下载当前最新对照表，或在线编辑后直接保存。
📊 资金预算导入（预实分析用）
上传「资金预算模块.xlsx」：第 1 行为日期（只取年月），A/B/C 列为「一级项目 / 二级项目 / 三级项目」，
自 D 列起每个日期列代表一个月份的预算金额，单位：万元。其中三级项目对应流水明细中手工填写的「分类」列，
文字需完全一致才能匹配上（流水明细页的分类编辑框已挂候选下拉）。
导入语义：按「年月 + 一级 + 二级 + 三级项目」逐月替换 —— 只替换文件内实际涉及的月份，其它月份不受影响（重复导入幂等安全）。 「期初余额」「期末余额」两行会一并导入；预实分析页的「期末余额」按 期初余额 + 收款 − 付款 公式计算，不取表内原值。
2026-10-22 新增「导出预算数据（含公司列，可直接导入）」：导出的是长表（一行 = 年月 × 一级 × 二级 × 三级 × 公司 × 预算万元）， 改完直接用上面的「选择预算文件」导回来即可 —— 系统按表头自动识别，宽表（资金预算模块）与本长表两种格式都支持，替换语义同为按年月整月覆盖。
导入语义：按「年月 + 一级 + 二级 + 三级项目」逐月替换 —— 只替换文件内实际涉及的月份，其它月份不受影响（重复导入幂等安全）。 「期初余额」「期末余额」两行会一并导入；预实分析页的「期末余额」按 期初余额 + 收款 − 付款 公式计算，不取表内原值。
2026-10-22 新增「导出预算数据（含公司列，可直接导入）」：导出的是长表（一行 = 年月 × 一级 × 二级 × 三级 × 公司 × 预算万元）， 改完直接用上面的「选择预算文件」导回来即可 —— 系统按表头自动识别，宽表（资金预算模块）与本长表两种格式都支持，替换语义同为按年月整月覆盖。
🗄 云端备份与恢复中心
三重保护：① 源文件归档 —— 每次导入的对账单 / 回单原件自动存到云端，可随时拉回来重新解析恢复；
② 有更新就备份 —— 底稿、标注、回单匹配表、预算、汇率等关键文件一有改动就自动快照（最迟 10 分钟内落一份），保留 30 天，同一天多次改动各留一份、互不覆盖；
③ 云端回收站 —— 任何删除 / 覆盖都会先把旧版本留底，保留 30 天。
⚠️ 权限：管理员可看全部并回滚；普通导入用户只能看到并恢复自己归档的源文件（看不到他人流水）。
⚠️ 权限：管理员可看全部并回滚；普通导入用户只能看到并恢复自己归档的源文件（看不到他人流水）。
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📦 源文件归档（可重新解析恢复）
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♻️ 云端回收站（保留 30 天）
这里是「被删除 / 被覆盖」的旧版本留底。点「恢复」会把它复制回原路径；恢复底稿时会自动重建概览摘要与月度分片。
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💾 自动备份快照（有更新即备份 · 保留 30 天）
关键文件（底稿、标注、回单匹配表、预算、手工余额、现金台账、汇率、对照表、用户、公司可见性）一旦有改动就自动快照，最迟 10 分钟内落一份；同一天多次改动各留一份快照、互不覆盖。可对单个文件执行回滚；回滚前系统会先把「当前版本」存进回收站，所以回滚本身也能撤销。
加载中…
🏦 财务期末余额与银行余额对账
导入财务系统账户期末余额表（已折算为人民币），系统自动与已上传的银行流水余额比对，生成差异表。若期末余额一致，则无需导出序时账进行逐行流水比对。
🔄 资金序时账与银行流水对账
导入资金序时账 Excel，点击「开始核对」后系统自动按「序时账科目名称对照表」映射公司/账户/币种，与已上传的银行流水逐笔比对，差异报表直接显示在本页。
隔离数据区（仅管理员可见）
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成员与权限管理
管理员：全部权限（看板/流水/无流水账户余额/对账/数据导入/汇率/用户管理）
编辑：可查看看板、流水、对账，可填写分类、登记无流水账户余额、导入数据
只读：可查看各页面（无流水账户余额表只读）
页面权限：可为每个成员单独勾选「可见页面」（不勾 = 按角色默认；「用户管理」恒为管理员专属）
可见公司分类 → 可见公司：先勾分类（父）、再在其中挑公司（子）；勾了分类即含该分类下全部公司，两者都不勾 = 全部可见
账户余额明细：对所有成员可见（2026-10-22 起不再是独立授权项），但表里只出现「可见公司」范围内的账户 —— 与流水、图表同一套公司过滤
页面权限：可为每个成员单独勾选「可见页面」（不勾 = 按角色默认；「用户管理」恒为管理员专属）
可见公司分类 → 可见公司：先勾分类（父）、再在其中挑公司（子）；勾了分类即含该分类下全部公司，两者都不勾 = 全部可见
账户余额明细：对所有成员可见（2026-10-22 起不再是独立授权项），但表里只出现「可见公司」范围内的账户 —— 与流水、图表同一套公司过滤
① 可见公司分类（勾了即含该分类下全部公司）：
② 可见公司（不勾=不限；勾了分类后只列该分类下的公司，可再挑个别公司）：
可见页面（不勾=按角色默认）：
导出 users.js 放到「资金周报系统」文件夹，部署云端后所有访问者共用这套账号
把本地最新底稿（脱敏）+ 用户权限表 + 银行回单一次性推送到云端（回单自动增量上传），云端用户刷新即可看到，全程无需命令行部署